ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version) - CAMS Korean Free Exam Questions

A. 보고 및 추가 정보 입력의 품질 향상

B. 법 집행 기관의 재정적 비용 부담을 완화하는 데 도움이 됩니다.

C. ML/TF 위협 환경에 적응할 수 있는 유연성, 민첩성 및 기회 제공

D. 데이터 보호 및 정보 공유 제한 극복 지원

E. 공통 접근 방식을 설계하고 원하는 성과물을 식별하는 데 도움이 됩니다.

A. 자선 단체와의 추가 거래를 금지합니다.

B. 자선 단체를 은행 내부 "감시 목록"에 추가합니다.

C. 관할 기관에 의심거래신고를 하세요.

D. 자선 단체의 수탁자에 대한 강화된 실사를 실시합니다.

A. 은행의 내부 정책 및 절차에 따라 고위험 고객의 최신 정보가 보관되도록 고객 프로필을 주기적으로 검토합니다.

B. FinCEN에 제출된 의심 활동 보고서(SAR)에 대한 주기적 검토를 통해 해당 보고서를 철회해야 하는지 여부를 결정합니다.

C. 소환장 또는 정부 조사 대상자의 거래를 적절하게 조사하고 모니터링하기 위해 법무팀과 정기적 및 임시 협력

D. 적절한 AML 유형이 반영되도록 거래 모니터링 시나리오와 생산성을 주기적으로 검토합니다.

A. 평판 위험

B. 운영 위험

C. 제재 위험

D. 대출 위험

E. 규정 준수 위험

A. 각 회원국에서 발행한 모범 법률을 기반으로 자금 세탁을 정의하는 규정을 승인합니다.

B. 해당 지역에서 협력적인 AML 노력을 장려합니다.

C. 행정 기관의 압류 명령에 대한 사법적 도전을 허용하는 법률을 장려합니다.

D. 회원은 해당 지역과 관련된 지역 자금 세탁 및 테러리스트 자금 조달 문제 목록을 유지해야 합니다.

E. 회원 관할권에서 국제적으로 승인된 AMI 조치의 채택 및 구현을 촉진합니다.

A. OFAC는 대통령의 전시 비상권한에 따라 미국의 적이라고 간주되는 국가 및 외국인에 대해서만 조치를 취합니다.

B. OFAC는 차단 명령을 위반한 것으로 밝혀진 외국인에게 상당한 처벌을 부과할 수 있는 권한을 가지고 있습니다.

C. OFAC는 타깃이 된 외국인에 대한 형사 수사를 바탕으로 제재를 집행합니다.

D. OFAC 제재 프로그램은 부정적인 미디어 출처에 등장하는 외국인의 거래를 금지하고 자산을 차단하도록 요구합니다.

A. 계정을 계속 모니터링합니다.

B. 출납원(캐셔)을 위한 상큼한 자금세탁방지 교육.

C. 출납원(캐셔)에게 의심스러운 거래 신고를 하도록 지시합니다.

D. 창구(캐셔)의 고용을 중단합니다.

A. 누락된 고객 식별 정보를 보완하기 위해 제3자를 참여시킵니다.

B. 머신 러닝과 인공 지능을 사용할 때는 엄격한 지침을 따르세요.

C. 비정상적인 활동에 대한 조사 결과로 금융기관이 얻은 모든 정보를 고객에게 알립니다.

D. 과도한 데이터 수집을 방지하기 위해 데이터 최소화를 적용합니다.

A. 조사 결과를 활용하여 자금세탁 위험을 식별하고 평가합니다.

B. 조사 결과가 나온 계정을 폐쇄함으로써

C. 시정 조치를 이행하기 위해 독립적인 당사자를 지명함으로써

D. 감사 보고서의 일부로 각 결과에 대한 권장 사항을 제공함으로써

A. 이사회에 통보

B. 고객에게 자금이 동결될 것임을 알립니다.

C. 제재 대상자를 포함하는 모니터링 소프트웨어를 업데이트합니다.

D. 최신 이름을 포함하도록 교육 정보를 업데이트합니다.

A. 국제금융기관 본사 방문

B. 미국 애국법(USA PATRIOT Act)에 따라 발행된 특별 조치 준수

C. 통신 계정에 대한 실사 수행

D. 쉘 은행에 대한 강화된 실사 수행

A. 잠재 고객이 최근 새로운 사업을 시작하고 법인을 설립했습니다.

B. 회사 소유권은 무기명 주식 형태로 유지됩니다.

C. 고객에 대한 저위험 등급은 관계가 구축된 지 5년이 지난 지금까지 변경되지 않았습니다.

D. 고객이 기존 매장을 폐쇄하고 도시 반대편에 새로운 매장을 엽니다.

A. 신규 대출 직원은 통화 거래 보고서 작성에 대한 연간 교육을 받아야 합니다.

B. 신규 직원은 직원 오리엔테이션 기간 중 또는 그 직후에 은행 절차에 대한 교육을 받아야 합니다.

C. 신규 운영 직원은 채용 직후 통화 거래 보고 면제에 대한 교육을 받아야 합니다.

D. 신규 출납원은 입사 1년 후에 의심스럽거나 비정상적인 활동을 식별하는 방법에 대한 교육을 받아야 합니다.

A. 이 은행은 이전의 많은 우려 사항을 해결했음에도 불구하고 글로벌 금융 기관으로부터 2차 제재에 직면할 가능성이 높습니다.

B. 이 은행은 이전의 많은 우려 사항을 해결했음에도 불구하고 AML 프로그램을 개선하라는 규제 명령의 위험에 직면할 수 있습니다.

C. 규제 기관은 은행의 이사회에 평판 위험을 제한하기 위해 이전의 우려 사항을 해결하기 위해 취한 조치를 공개적으로 공유하도록 요구할 수 있습니다.

D. 은행이 이전 우려 사항을 해결하는 데 있어 지속적인 개선을 입증하지 못할 경우 민사 또는 형사 처벌을 받을 수 있습니다.

E. 규제 명령은 기밀로 유지되어야 하므로, 은행은 규제 조치로 인해 발생하는 평판 위험으로부터 보호받습니다.

A. 제3자에게 자금을 이체합니다.

B. 예금계좌로 사용

C. 친인척에게 가치 이전

D. 내부 정보 사용