ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7日本語版) - CAMS7日本語 Free Exam Questions

A. 信託を利用して実質的所有者の身元を隠す

B. サービスに登録されているすべての顧客の実質的所有者の詳細を正確かつ最新の状態に保つ

C. 複雑な企業構造の利用を促進する

D. 金融資産を保有するためのペーパーカンパニーの設立

E. 地方税法の遵守を確実にするための明確な手順を提供する

A. デューデリジェンス情報を収集および維持するための手順が確立されている場合でも、顧客に番号付きアカウントを提供することは禁止されています。

B. 顧客、実質的所有者、および顧客に代わって取引できる個人を識別および検証するためのポリシーと手順を確立します。

C. デューデリジェンス情報が確立され、検証されている間に取引を処理することを促すポリシーと手順を確立します。

D. リスクに応じて異なる顧客デューデリジェンスのポリシーと手順を確立します。

E. すべての顧客に対してデューデリジェンス活動が同一であることを保証するポリシーと手順を確立します。

A. AML 法とデータ保護プライバシー法は相互に排他的であってはなりません。

B. テロ資金供与はデータ保護の観点からより重要であり、法律よりも優先されます。

C. 証拠収集中は、プライバシー法よりも現地の AML 法の方が重要です。

D. 各国は、AML 法とデータ保護プライバシー法のバランスが取れていない部分を明確にする必要があります。

A. 同じ顧客の異なる銀行の口座間での異なる通貨での電信送金。

B. 第三者からの電信送金の入金と、それに続くクライアント名義での不動産の購入。

C. KYC ドキュメントに従って、クライアントに関連付けられた取引相手に送信される複数の電信送金。

D. 入金電信送金の後に、クライアントのビジネス関連会社である第三者へのローン支払いが行われます。

A. 管轄区域間のより高い基準に合わせて調整されます。

B. すべての海外管轄レポートを本社に提出して承認を得ます。

C. 本社監査と一貫性を保つ

D. 本社のポリシーに合わせて、海外の管轄ポリシーに準拠します。

A. 独立した熟練した監査機能

B. 人工知能ベースの強化デューデリジェンスシステム

C. 人工知能ベースの取引監視システム

D. 企業リスク管理システム

A. 長期住宅ローン返済履歴

B. 少額の定期的な食料品購入

C. 頻繁に入金される送金は、即座に引き出または転送されます。

D. 数年にわたる安定した給与預金

A. 顧客との関係を公表する

B. 有罪判決が下されない限り、報告は直ちに無視してください。

C. リスク再評価と強化レビューを実施する

D. 追加アカウントを自動的に承認する

A. ピアツーピアネットワークを使用して、サーバーのメンテナンスとデータストレージに関連するコストを削減します。

B. 急激な市場変動により、原資産の価値が急激に変化する

C. 保管や取引にミキサーやタンブラーを頻繁に使用する

D. VASPへの入金と出金のためのシェル会社の使用

E. マネーロンダリング規制や枠組みが弱いことで知られる国からの資金の受け取り

A. 所有権や資金の流れを不明瞭にする可能性がある

B. 通貨換算手数料を削減します。

C. 彼らは常に違法に活動している

D. 給与管理を簡素化します。

A. ガバナンスフレームワーク

B. 経営体制

C. 資産構造

D. 資金の出所

A. 取引の発信者、受信者、ソースを追跡することが困難です。

B. サードパーティのプログラム マネージャーによる ID のリモート検証。

C. 正式な銀行システムの外で国境を越えた取引に使用される非公式ネットワーク。

D. 上級政治家による頻繁な使用。

E. 返品されたトランザクションのリスクが高まります。

A. 法人組織や複雑な所有構造の使用

B. 住宅ローン商品の利用

C. 明示された事業目的と一致しない商業用不動産の使用

D. 説明のない現金支払い

E. 複雑なローンや信用融資の利用

F. 農村地域における農地の利用

A. リスク選好ステートメントに沿う

B. 以前に真の一致により離脱した顧客のオンボーディングを回避するため

C. 支払いに関連する制裁違反を回避するため

D. 国際的な規制要件を満たし、管轄区域全体のリスクを特定する